Нормативные документы

С 23 сентября 2011 вступило в силу Постановление НБУ № 278 от 11.08.2011 "Об утверждении Изменений к Инструкции о порядке организации и осуществления валютно-обменных операций на территории Украины", вызвавшее настолько широкий резонанс,что Нацбанку даже пришлось разъяснить содержание и цели изменений в порядке проведения валютообменных операций в Украине, которые утверждаются данным постановлением.

Постановление НБУ № 278 от 11.08.2011

Об утверждении Изменений к Инструкции о порядке организации и осуществления валютно-обменных операций на территории Украины

Основным "месседжем" этого постановления стало то, что НБУ обязал банки и финансовые учреждения осуществлять операции по купле-продаже валюты и дорожных чеков на сумму, даже не превышающую 50 тыс.грн. только при условии предъявления документа, удостоверяющего личность (по мнению НБУ, это может быть только паспорт – sic!).

1.3. Банк (фінансова установа) має право здійснювати операції, зазначені в абзацах другому – шостому пункту 1.2 цієї глави, на суму, що не перевищує 50000 гривень, за умови пред'явлення документа, що посвідчує особу. Працівник банку (фінансової установи) зобов'язаний зазначити прізвище, ім'я, по батькові (за наявності) особи, яка здійснює валютно-обмінну операцію, у довідках та квитанціях, передбачених главою 5 цієї Інструкції.

Осталась без изменения норма постановления № 538 от 09.09.2009, согласно которой при покупке валюты более, чем на 50 тыс.грн. банк обязан в обязательном порядке выполнить полную идентификацию физического лица, но при этом верхний "потолок" суммы, которую физлицо сможет обменять в одном банке в течение дня повышен до 150 тыс. гривен.

Під час проведення зазначених операцій на суму, що перевищує 50000 гривень, банк (фінансова установа) зобов'язаний(а) зазначити у довідках та квитанціях прізвище, ім'я, по батькові (за наявності) особи, серію та номер паспорта (іншого документа, що засвідчує особу), дату видачі та орган, що його видав, місце проживання (реєстрації), реєстраційний номер облікової картки платника податків (за наявності).

Банк должен хранить в документах операционного дня копии страниц документа, подтверждающего личность (минимум 3 года).

Працівник банку (фінансової установи) зобов'язаний забезпечити зберігання копій сторінок документа, що посвідчує особу, які містять дані, на підставі яких здійснено ідентифікацію особи, у документах дня.

В тоже время, наличие документов не требуется для операций, которые осуществляются через банковские автоматы самообслуживания. Ну, это и понятно — там идентификация личности производится на основе карточки.

Вимоги, установлені цим пунктом щодо подання документів, які посвідчують особу, а також щодо ідентифікації особи під час проведення валютно-обмінних операцій, не поширюються на операції, які здійснюються через банківські автомати самообслуговування (далі – банкомати) банків.

«Такая проверка резидентности физических лиц соответствует рекомендациям международной Группы по разработке финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) и приведена в соответствие с требованиями законодательства Украины о предотвращении и противодействии легализации доходов, полученных преступным путем», — подчеркивают в НБУ.